Как заработать на дивидендах акций компаний? Как покупать акции и виды акций

заработать на дивидендах

В век высоких технологий каждый человек хоть раз слышал об акциях и дивидендах, но далеко не каждый понимает, в чем заключается их значение. Для многих – это невероятное коловращение чего-то страшного. А кто-то, единожды разобравшись в тонкостях рынка ценных бумаг, зарабатывает на дивидендах хороший капитал.

Что такое дивиденды?

Чтобы разобраться в понятии «дивиденды», следует для начала разобраться с термином «акции».
что такое дивиденды
Когда компании необходимы финансовые средства для дальнейшего существования и развития, ее высшее руководство принимает решение о привлечении инвесторов. Те в свою очередь, взамен предоставляемых денег, получают часть прибыли предприятия, которая выражается в виде акции.
Таким образом,

Акция – это разновидность ценной бумаги, позволяющая держателю участвовать в деятельности организации, а также получать часть ее распределенной прибыли – дивиденды.

Купить акции может любой желающий, имеющий достаточное количество денег. Это может быть как юридическое лицо, так и физическое. Стоимость акций во многом зависит от рейтинга предприятия на рынке, но общая номинальная стоимость равняется размеру уставного капитала компании.

Выплаты по акциям могут быть годовыми — по итогам одного календарного года деятельности, и промежуточными – по итогам квартала или полугодия. Решение о таковых в первом случае принимается путем голосования участвующих акционеров, во втором – советом директоров, который также решает следующие вопросы:

  • Определение размера дивидендов.
  • Форма выплаты – в денежном или ином виде.
  • Дата закрытия реестра акционеров (дата выплаты).

Вся система выплат прозрачна и информация по ней доступна любому действительному и потенциальному акционеру.

Следует добавить, что высшее руководство компании может отказать в выплате дивидендов своим акционерам на текущую дату и направить прибыль от деятельности на реинвестирование, то есть дальнейшее развитие.

Акционер (владелец акции) имеет возможность получать доход не только от дивидендов, но и от перепродажи своих ценных бумаг. Подобное инвестирование считается весьма выгодным делом и на сегодняшний день приобретает все большую популярность на финансовом рынке нашей страны.

Как покупать акции и кто такие брокеры<

Акции делятся на две группы:

  1. Обыкновенные акции, дающие право на участие в деятельности акционерного общества. Держатели таких бумаг имеют определенные риски, так как выплаты производятся в соответствии с коэффициентом, который из года в год устанавливает совет директоров. Он напрямую зависит от рентабельности предприятия, и в случае недостаточной прибыли дивиденды могут быть не выплачены.
  2. Привилегированные акции являются более высокими по статусу. Выплаты по ним фиксированные и регулярные, процент довольно высокий. Однако держатели привилегированных акций не имеют права голоса в принятии управленческих решений.

Приобретение ценных бумаг- это целая наука, которую нужно внимательно изучить в теории, а затем полученные знания применить на практике. Рассмотрим поэтапно, как правильно инвестировать финансовые средства в акции.

Стартовая сумма

Для начала нужно определиться, сколько денег человек готов потратить на инвестирование. Для новичков подойдет сумма в размере от 50 до 100 тысяч рублей, а дальше рекомендуется вкладывать не больше 1/3 своих сбережений. Конечно, есть риски потерять вложенные деньги, но высокие проценты доходов их покрывают.

Терминология

Перед покупкой ценных бумаг обязательно нужно разобраться в работе фондового рынка: изучить терминологию, связанную с куплей/продажей акций; рейтинг акционерных компаний; принципы работы ценных бумаг. Все это поможет ориентироваться в мире финансов и грамотно общаться с брокерами и другими заинтересованными людьми.

Способ покупки акций

Следует решить, как будут приобретаться акции. Существует несколько способов:

  1. На фондовой бирже с помощью брокера.
  2. В банке.
  3. У держателей ценных бумаг.
  4. У эмитентов, выпускающих ценные бумаги.

Брокерские услуги

брокеры
Лучше всего для оперирования ценными бумагами воспользоваться услугами брокера. Брокер – это официальное лицо или группа лиц (компания), имеющие выход на фондовые биржи. Дело в том, что по закону физические лица не имеют туда прямого доступа. Поэтому важно найти надежного опытного брокера, который будет представителем будущего акционера.

Для выбора такого специалиста нужно руководствоваться следующими критериями:

  • Многолетний опыт работы на биржах. С молодыми представителями лучше не сотрудничать.
  • Положительные отзывы других пользователей брокерских услуг.
  • Высокий коэффициент удачных сделок.
  • Постоянное поддерживание связи с клиентами.
  • Подробная отчетность о состоянии дел на бирже.

Брокерские услуги являются платными – взимается определенный процент за торговлю. Цену устанавливает непосредственно сам брокер. После того, как с ним заключен договор, необходимо открыть брокерский счет, внести подготовленную сумму и приступать к торгам.

Приобретение акций в банке

Такие банки, как Сбербанк, Газпромбанк и ВТБ в дополнение к основной деятельности ведут продажу собственных акций. Чтобы приобрести у них ценные бумаги, необходимо прийти в отделение и ознакомится с предложениями. Минусы такого вида покупки — ограниченность выбора предложений и стоимость, заявленная самим банком.

Держатели ценных бумаг

Приобретение акций у частных лиц – очень рискованное дело. Здесь нужно быть крайне осторожным, поскольку такая деятельность относится к категории внебиржевых. Юридических препятствий на данном пути нет, в связи с чем развелось очень много мошенников, особенно в интернете.

При появлении выгодного предложения нужно посмотреть курс акций на сайте инвестиционных компаний, после чего можно позвонить владельцу ценных бумаг и заключить сделку. Однако даже в таком случае все равно придется обратиться к услугам брокера для выхода на биржу.

Эмитенты

Эмитент – это лицо, выпускающее ценные бумаги и поставляющие их на фондовый рынок. К ним относятся государство, акционерные общества, нерезиденты страны, муниципальные органы власти. При покупке у них акций, возможность торга исключается ввиду фиксированной стоимости бумаг. В России одними из крупнейших эмитентов являются: Газпром, Лукойл, СеверСталь, Аэрофлот, Магнит, Ростелеком и многие другие.

Куда вложить – формирование портфеля

Настоятельно рекомендуется перед инвестированием просмотреть список потенциальных «объектов вложения» и выбрать несколько. При таком распределенном инвестировании снижается риск потери средств — если все деньги вложить в одну компанию, а ее акции упадут в цене, тогда ни о какой прибыли речи быть не может. Или может произойти крах организации, а в результате неспособность выплаты накопленных дивидендов. В обратном случае потери будут минимальными или, наоборот, получится хороший заработок.

Лучшее время приобретения

После выбора объекта инвестирования, необходимо оценить ее текущее положение на фондовом рынке. Для этого изучаются прогнозы аналитиков. Рекомендуется обратиться за советом к брокеру. Если в течение ближайшего времени падение стоимости бумаг не ожидается, то можно смело их приобретать. Допустимо покупать акции с определенными интервалами времени, например раз в 1-2 недели. Пересматривать свой пакет бумаг можно 2-3 раза в месяц для оценки текущей ситуации.

Дивиденды

Теперь, став акционером, можно получать дивиденды. Однако стоит отслеживать состояние компании, чьи акции приобретены. Если делается прогноз о предстоящих убытках, имеет смысл скорее продать акции этой компании, чтобы снизить финансовые потери.

Отличие дивидендов от депозитарных вкладов

Принципиальной разницы между понятиями «дивиденд» и «депозит» не существует. В обоих случаях инвестор выступает в роли кредитора и осуществляет займ денег акционерному обществу или банку. Но отличия все же существуют:

  1. Депозитарные вклады застрахованы, а акции – нет. Тем не менее, в случае убыточности компании и невыплаты дивидендов можно перепродать свои акции, тем самым возместив часть своих потерь.
  2. В отличие от вкладов, акции позволяют иметь два способа дохода – дивиденды и разница стоимости акций в процессе купли-продажи.
  3. При обращении в банк депозитные средства в соответствии с законом выдаются по первому требованию. В случае с дивидендами дата выплат строго фиксирована, но если речь идет об обыкновенных акциях, выплаты могут просто не осуществляться в связи с убытками или реинвестированием.
  4. Риск потери средств от покупки акций выше, чем в банковском вкладе.
  5. Размер дивиденда может меняться в зависимости от рентабельности предприятия. Доход по депозиту является фиксированной суммой.
  6. При открытии депозита нет никаких дополнительных расходов, в то время как в случае с ценными бумагами необходимо дополнительно оплачивать брокерские услуги, тем уменьшая свою выгоду.
  7. От покупки акций можно получить значительно больше дохода, чем от депозита. Разумеется, в этом случае нужно приобретать такие ценные бумаги, дивиденды по которым будут превышать доход от депозита.

Какой способ инвестирования выбрать, зависит от характера. Человек смелый и решительный определенно остановится на приобретении ценных бумаг, в то время, как человек степенный предпочтет стабильность в виде депозитного вклад. Все индивидуально, так что каждый способ инвестирование имеет право быть.

Диверсификация

Подробно о диверсификации мы писали в этой статье http://changecurrency.ru/chto-takoe-diversifikaciya/

Сутью диверсификации инвестиций (портфеля ценных бумаг) является распределение финансовых средств в разные активы с целью снизить риск всей инвестиционной кампании. На фондовой бирже это мощнейший инструмент защиты вложенных средств – чтобы не играть в «лотерею» одним билетом разумно приобретать ценные бумаги разных отраслей хозяйства. Таким образом, низкие доходы по одним активам компенсируются более высокими доходами других активов. Специалисты рекомендуют делать вклады по 10-15 направлениям. Это наиболее удобное число, поскольку при большем количестве управление вкладами будет довольно трудоемким процессом.

Для диверсификации фондовых инвестиций можно использовать следующие способы:

  • Вклады по географическому признаку (приобретение ценных бумаг на международном рынке).
  • Вклады в предприятия разных секторов экономики (например, строительство, пищевая промышленность, металлургия, машиностроение, природные ресурсы).
  • Вклады в несколько предприятий одного сектора экономики.
  • Диверсификация ценных бумаг портфеля (приобретение акций, облигаций).
  • Диверсификация по временному признаку (часть вложений работает в долгосрочной перспективе, часть – в краткосрочной).
  • Произвольная диверсификация – выбор фондовых инструментов случайным образом.

Какую сумму денежных средств вкладывать в инвестирование – может решить только инвестор. Главной целью диверсификации является оптимальное соотношение между риском и доходом для инвестора. По мере деятельности на фондовом рынке необходима периодическая оценка портфеля ценных бумаг: в случае изменения требуемого соотношения, рассматривается продажа ценных бумаг по неликвидным предприятиям.

В нашей стране фондовый рынок развивается достаточно медленно и неохотно. Предприятия не очень-то любят выплачивать дивиденды. Но экономика растет и дает надежду, что у нас в стране все еще впереди.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *